Hoe witwasonderzoek bedrijven en administratiekantoren kan raken

Op 9 juni 2020 viel de FIOD binnen bij twee verdachten van witwassen en hun bedrijf. Het onderzoek bracht ernstige overtredingen van de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) aan het licht. Dit soort zaken benadrukt de risico’s die bedrijven en administratiekantoren lopen wanneer zij de Wwft niet naleven. In deze blog bespreken we de gevolgen en hoe belangrijk het is om de regels correct toe te passen.

Witwasonderzoek door de FIOD

De FIOD startte een onderzoek naar aanleiding van verdenkingen dat een stel en de broer van de man in 2020 ongeveer 2,5 miljoen euro hadden witgewassen. Het geld zou zijn gebruikt om een luxe levensstijl te financieren. Tijdens de inval vond de politie onder meer drugs, contant geld en dure goederen. Dit leidde tot verdere onderzoeken naar de financiële administratie van het bedrijf van de verdachten.

Rol van het administratiekantoor

De broers maakten gebruik van een administratiekantoor dat hun belastingaangiftes verzorgde. Tijdens het onderzoek werd duidelijk dat het kantoor meerdere verplichtingen uit de Wwft niet was nagekomen, waaronder het uitvoeren van een cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties. Het niet naleven van deze regels kan leiden tot aanzienlijke boetes en schade aan de reputatie van een bedrijf.

Overtredingen van de Wwft

Het administratiekantoor werd in 2022 beschuldigd van verschillende overtredingen van de Wwft, waaronder het niet uitvoeren van de verplichte identificatie- en verificatieprocedures van klanten. Ook had het kantoor verzuimd een ongebruikelijke transactie te melden bij de financiële inlichtingen-eenheid (FIU). Het niet naleven van deze verplichtingen wordt door de toezichthouders zeer serieus genomen.

De risico’s van contant geld

Een opvallend deel van de omzet van het bedrijf van de broers was contant. Volgens de Wwft vormt veel contante omzet een verhoogd risico op witwassen. Administratiekantoren moeten bij bedrijven met veel contant geld extra waakzaam zijn en verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren. Het niet doen van dit onderzoek kan ernstige gevolgen hebben, zoals blijkt uit dit witwasonderzoek.

Cryptovaluta als risicofactor

Een ander belangrijk aspect was de aanzienlijke toename van het vermogen van de broers in cryptovaluta. Deze vermogenstoename had vragen moeten oproepen bij het administratiekantoor, maar het kantoor had geen actie ondernomen om dit te onderzoeken. Cryptovaluta zijn complex en brengen vaak een hoger risico op witwassen met zich mee, wat nogmaals het belang van goed cliëntenonderzoek benadrukt.

Gevolgen voor het administratiekantoor

Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) legde het kantoor een boete op van € 12.400,-. Deze boete werd opgelegd wegens het niet naleven van meerdere verplichtingen uit de Wwft. Het kantoor probeerde deze boete aan te vechten, maar de rechtbank oordeelde dat de boete passend was, gezien de ernst van de overtredingen.

Zorgplicht Advocaten

Deze zaak onderstreept hoe belangrijk het is voor bedrijven en administratiekantoren om de Wwft correct na te leven. Het niet naleven van deze wet kan leiden tot ernstige gevolgen, waaronder boetes en strafrechtelijke vervolging. Als u twijfels hebt over uw naleving van de Wwft of problemen ondervindt met witwasregelgeving, neem dan contact op met Zorgplicht Advocaten voor deskundige juridische ondersteuning.